第四章　監(jiān)督管理

第十九條（日常監(jiān)管）

行業(yè)主管部門應(yīng)當(dāng)依托協(xié)同監(jiān)管服務(wù)平臺(tái)加強(qiáng)對(duì)經(jīng)營(yíng)者信息的審核比對(duì)，及時(shí)向經(jīng)營(yíng)者發(fā)送動(dòng)態(tài)預(yù)警信息。

第二十條（動(dòng)態(tài)預(yù)警）

經(jīng)營(yíng)者有下列情形的，行業(yè)主管部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)通過協(xié)同監(jiān)管服務(wù)平臺(tái)向經(jīng)營(yíng)者發(fā)送預(yù)警信息：

（一）預(yù)收資金余額達(dá)到一般風(fēng)險(xiǎn)警示標(biāo)準(zhǔn)或者特別風(fēng)險(xiǎn)警示標(biāo)準(zhǔn)80%的，或者采取履約保證保險(xiǎn)方式且保險(xiǎn)合同期限屆滿不足一個(gè)月的；

（二）未按照《管理規(guī)定》公示信息對(duì)接標(biāo)識(shí)的，或者未根據(jù)消費(fèi)者要求簽訂購(gòu)卡合同、公示購(gòu)卡章程的，或者單用途卡單張限額超過國(guó)家有關(guān)規(guī)定的；

（三）停業(yè)、歇業(yè)或者經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所遷移等情形，未按約定繼續(xù)履行或者退回預(yù)付款余額的；

（四）未按照規(guī)定及時(shí)完整傳送信息的，或者未按照規(guī)定采取銀行專用存款賬戶管理等風(fēng)險(xiǎn)防范措施的；

（五）其他違反《管理規(guī)定》等相關(guān)規(guī)定的情形。

零售業(yè)、住宿和餐飲業(yè)、居民服務(wù)業(yè)的企業(yè)法人違反商務(wù)部《單用途商業(yè)預(yù)付卡管理辦法（試行）》第十四至二十二條、第二十四至二十六條和第二十九條規(guī)定的，商務(wù)部門應(yīng)當(dāng)及時(shí)通過協(xié)同監(jiān)管服務(wù)平臺(tái)向經(jīng)營(yíng)者發(fā)送預(yù)警信息。

經(jīng)營(yíng)者收到預(yù)警信息后，應(yīng)當(dāng)及時(shí)核實(shí)。存在異議的，應(yīng)當(dāng)在兩個(gè)工作日內(nèi)向行業(yè)主管部門提出。

經(jīng)營(yíng)者有第一款第（二）至（四）項(xiàng)和第二款規(guī)定情形的，行業(yè)主管部門應(yīng)當(dāng)向社會(huì)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示。

第二十一條（預(yù)警情形處置）

經(jīng)營(yíng)者對(duì)預(yù)警信息無異議或者異議不成立的，行業(yè)主管部門應(yīng)當(dāng)對(duì)有本辦法第二十條第一款第（二）至（四）項(xiàng)和第二款情形的經(jīng)營(yíng)者，通過協(xié)同監(jiān)管服務(wù)平臺(tái)在線發(fā)送監(jiān)管警示函、約談經(jīng)營(yíng)者或者其主要負(fù)責(zé)人等方式，要求經(jīng)營(yíng)者采取相關(guān)措施限期予以整改。

經(jīng)營(yíng)者未按照行業(yè)主管部門要求限期整改的，行業(yè)主管部門應(yīng)當(dāng)向社會(huì)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)警示。

第二十二條（違規(guī)情形處置）

經(jīng)營(yíng)者有本辦法第二十條第一款第（四）項(xiàng)和第二款規(guī)定的情形，且未按照行業(yè)主管部門要求限期整改的，由行業(yè)主管部門將經(jīng)營(yíng)者涉嫌違規(guī)線索告知單用途卡行政執(zhí)法部門，由單用途卡行政執(zhí)法部門依法進(jìn)行查處。

經(jīng)營(yíng)者因未履行信息對(duì)接義務(wù)，而未按照規(guī)定進(jìn)行信息報(bào)送的，由單用途卡行政執(zhí)法部門根據(jù)《管理規(guī)定》第二十六條的規(guī)定進(jìn)行查處。

第二十三條（嚴(yán)重失信懲戒措施）

經(jīng)營(yíng)者有《管理規(guī)定》第二十五條第二款規(guī)定的情形的，行業(yè)主管部門應(yīng)當(dāng)將其列入嚴(yán)重失信主體名單，并標(biāo)明對(duì)該嚴(yán)重失信行為負(fù)有責(zé)任的法定代表人、主要負(fù)責(zé)人和其他直接責(zé)任人的信息。

經(jīng)營(yíng)者有下列情形之一的，行業(yè)主管部門可以在協(xié)同監(jiān)管服務(wù)平臺(tái)標(biāo)注經(jīng)營(yíng)者相關(guān)信息，向消費(fèi)者提示風(fēng)險(xiǎn)：

（一）經(jīng)營(yíng)者或者其控股股東、實(shí)際控制人五年內(nèi)因單用途卡失信行為被納入嚴(yán)重失信主體名單的；

（二）經(jīng)營(yíng)者的法定代表人、主要負(fù)責(zé)人、實(shí)際控制人五年內(nèi)對(duì)相關(guān)單用途卡嚴(yán)重失信行為負(fù)有責(zé)任的。

前款規(guī)定的經(jīng)營(yíng)者應(yīng)當(dāng)將全部預(yù)收資金余額存入其專用存款賬戶，并于每月25日前在協(xié)同監(jiān)管服務(wù)平臺(tái)上報(bào)送上月相關(guān)經(jīng)營(yíng)信息；于每年一季度末、三季度末前，提交經(jīng)審計(jì)的上一個(gè)半年度財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)表或者納稅證明材料。

第二十四條（投訴舉報(bào)處理）

對(duì)消費(fèi)者在持卡消費(fèi)過程中因經(jīng)營(yíng)者逾期不兌付、服務(wù)或產(chǎn)品質(zhì)量出現(xiàn)問題、拒絕退卡等情形引發(fā)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)事項(xiàng)的投訴，由區(qū)單用途卡行政執(zhí)法部門統(tǒng)一受理。因經(jīng)營(yíng)者停業(yè)歇業(yè)或者經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所遷移等原因?qū)е聠斡猛究o法兌付的，由區(qū)單用途卡行政執(zhí)法部門通過內(nèi)部工作機(jī)制移送區(qū)行業(yè)主管部門牽頭處理；涉及跨區(qū)域經(jīng)營(yíng)的集團(tuán)、品牌發(fā)卡經(jīng)營(yíng)者等群體性投訴等重大事件，由區(qū)行業(yè)主管部門報(bào)請(qǐng)市級(jí)行業(yè)主管部門會(huì)同相關(guān)區(qū)人民政府處理。

對(duì)經(jīng)營(yíng)者未進(jìn)行信息對(duì)接，違反《管理規(guī)定》等有關(guān)規(guī)定情形的舉報(bào)，由行政執(zhí)法部門負(fù)責(zé)處理；對(duì)經(jīng)營(yíng)者已進(jìn)行信息對(duì)接后，違反《管理規(guī)定》等有關(guān)規(guī)定情形的舉報(bào)，由行業(yè)主管部門按照本辦法第二十至二十二條的規(guī)定進(jìn)行處理。

第五章　附則

第二十五條（存量經(jīng)營(yíng)者風(fēng)險(xiǎn)防范措施）

本辦法施行前已經(jīng)開展單用途卡經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的體育健身行業(yè)經(jīng)營(yíng)者，由市體育部門根據(jù)行業(yè)實(shí)際情況，研究制定存量預(yù)收資金余額的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。

第二十六條（施行日期和有效期）

本辦法自2019年5月1日起施行，有效期至2024年4月30日。