商業(yè)銀行理財(cái)子公司管理辦法

第一章 總則

第二章 設(shè)立、變更與終止

第三章 業(yè)務(wù)規(guī)則

第四章 風(fēng)險(xiǎn)管理

第五章 監(jiān)督管理

第六章 附則

第一章 總則

第一條 為加強(qiáng)對(duì)商業(yè)銀行理財(cái)子公司的監(jiān)督管理，依法保護(hù)投資者合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》等法律、行政法規(guī)以及《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的指導(dǎo)意見》（以下簡(jiǎn)稱《指導(dǎo)意見》）、《商業(yè)銀行理財(cái)業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》（以下簡(jiǎn)稱《理財(cái)業(yè)務(wù)管理辦法》），制定本辦法。

第二條 本辦法所稱銀行理財(cái)子公司是指商業(yè)銀行經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的主要從事理財(cái)業(yè)務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。

本辦法所稱理財(cái)業(yè)務(wù)是指銀行理財(cái)子公司接受投資者委托，按照與投資者事先約定的投資策略、風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)和收益分配方式，對(duì)受托的投資者財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資和管理的金融服務(wù)。

第三條 銀行理財(cái)子公司開展理財(cái)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡職地履行受人之托、代人理財(cái)職責(zé)，遵守成本可算、風(fēng)險(xiǎn)可控、信息充分披露的原則，嚴(yán)格遵守投資者適當(dāng)性管理要求，保護(hù)投資者合法權(quán)益。

第四條 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對(duì)銀行理財(cái)子公司及其業(yè)務(wù)活動(dòng)實(shí)施監(jiān)督管理。

銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)與其他金融管理部門加強(qiáng)監(jiān)管協(xié)調(diào)和信息共享，防范跨市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

第二章 設(shè)立、變更與終止

第五條 設(shè)立銀行理財(cái)子公司，應(yīng)當(dāng)采取有限責(zé)任公司或者股份有限公司形式。銀行理財(cái)子公司名稱一般為“字號(hào)+理財(cái)+組織形式”。未經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，任何單位不得在其名稱中使用“理財(cái)有限責(zé)任公司”或“理財(cái)股份有限公司”字樣。

第六條 銀行理財(cái)子公司應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）具有符合《中華人民共和國(guó)公司法》和國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)章規(guī)定的章程；

（二）具有符合規(guī)定條件的股東；

（三）具有符合本辦法規(guī)定的最低注冊(cè)資本；

（四）具有符合任職資格條件的董事、高級(jí)管理人員，并具備充足的從事研究、投資、估值、風(fēng)險(xiǎn)管理等理財(cái)業(yè)務(wù)崗位的合格從業(yè)人員；

（五）建立有效的公司治理、內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理體系，具備支持理財(cái)產(chǎn)品單獨(dú)管理、單獨(dú)建賬和單獨(dú)核算等業(yè)務(wù)管理的信息系統(tǒng)，具備保障信息系統(tǒng)有效安全運(yùn)行的技術(shù)與措施；

（六）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和其他設(shè)施；

（七）國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第七條 銀行理財(cái)子公司應(yīng)當(dāng)由在中華人民共和國(guó)境內(nèi)注冊(cè)成立的商業(yè)銀行作為控股股東發(fā)起設(shè)立。作為控股股東的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)符合以下條件：

（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機(jī)制和健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系；

（二）主要審慎監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管要求；

（三）財(cái)務(wù)狀況良好，最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度連續(xù)盈利；

（四）監(jiān)管評(píng)級(jí)良好，最近2年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)行為，已采取有效整改措施并經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)可的除外；

（五）銀行理財(cái)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)規(guī)范穩(wěn)??；

（六）設(shè)立理財(cái)業(yè)務(wù)專營(yíng)部門，對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)實(shí)行集中統(tǒng)一經(jīng)營(yíng)管理；理財(cái)業(yè)務(wù)專營(yíng)部門連續(xù)運(yùn)營(yíng)3年以上，具有前中后臺(tái)相互分離、職責(zé)明確、有效制衡的組織架構(gòu)；

（七）具有明確的銀行理財(cái)子公司發(fā)展戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)規(guī)劃；

（八）入股資金為自有資金，不得以債務(wù)資金和委托資金等非自有資金入股；

（九）在銀行理財(cái)子公司章程中承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的股權(quán)，不將所持有的股權(quán)進(jìn)行質(zhì)押或設(shè)立信托，經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的除外；

（十）國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。