《貨幣經(jīng)紀公司試點管理辦法》已經(jīng)2005年6月28日中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會第35次主席會議通過，現(xiàn)予公布，自2005年9月1日起施行。

                                            主席  劉明康

                                        二○○五年八月八日

貨幣經(jīng)紀公司試點管理辦法

第一章  總則

第一條  為了促進中國金融市場的進一步完善和發(fā)展，規(guī)范對貨幣經(jīng)紀公司的管理，依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》制定本辦法。

第二條  本辦法所稱的貨幣經(jīng)紀公司，是指經(jīng)批準在中國境內(nèi)設立的，通過電子技術或其他手段，專門從事促進金融機構間資金融通和外匯交易等經(jīng)紀服務，并從中收取傭金的非銀行金融機構。

第三條  貨幣經(jīng)紀公司開展業(yè)務必須遵守中華人民共和國法律、行政法規(guī)，不得損害中華人民共和國的社會公共利益。

第四條  中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會對貨幣經(jīng)紀公司進行監(jiān)督管理。貨幣經(jīng)紀公司在銀行間市場進行同業(yè)拆借、債券買賣和外匯交易等經(jīng)紀業(yè)務活動應同時接受中國人民銀行和國家外匯管理局的監(jiān)管和檢查；其業(yè)務涉及外匯管理事項的，應當執(zhí)行國家外匯管理部門的有關規(guī)定，并接受國家外匯管理部門的監(jiān)督和檢查。

第二章  貨幣經(jīng)紀公司的設立、變更和終止

第五條  設立貨幣經(jīng)紀公司需經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準，未經(jīng)審核批準，任何單位和自然人不得擅自設立貨幣經(jīng)紀公司或變相從事貨幣經(jīng)紀業(yè)務，不得在機構名稱中使用或變相使用“貨幣經(jīng)紀”等字樣。

第六條  中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會在批準設立貨幣經(jīng)紀公司的申請時，應充分考慮中國外匯市場、貨幣市場、資本市場以及衍生產(chǎn)品市場的競爭和發(fā)展狀況，并向相關監(jiān)管部門征詢意見。

第七條  申請在中華人民共和國境內(nèi)獨資或者與中方合資設立貨幣經(jīng)紀公司的境外投資人必須具備以下條件：

（一）在所在國家或者地區(qū)依法設立的貨幣經(jīng)紀公司。

（二）從事貨幣經(jīng)紀業(yè)務20年以上、經(jīng)營穩(wěn)健，有完善的內(nèi)部控制制度。

（三）資信良好，無重大違法違規(guī)記錄。

（四）申請前連續(xù)三年盈利且每年稅后凈收益不低于500萬美元。

（五）具有從事貨幣經(jīng)紀服務所必需的全球機構網(wǎng)絡和資訊通信網(wǎng)絡。

（六）在中國境內(nèi)設立代表機構2年以上。

（七）所在國家或者地區(qū)有完善的金融監(jiān)督管理制度，并且申請人受到所在國家或者地區(qū)有關主管當局的有效監(jiān)管，其監(jiān)管當局與中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會簽署了監(jiān)管備忘錄。

（八）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他審慎性條件。

第八條  申請設立貨幣經(jīng)紀公司或者與外方合資設立貨幣經(jīng)紀公司的中方投資人必須具備下列條件：

（一）依法設立的非銀行金融機構。

（二）從事貨幣市場、外匯市場等代理業(yè)務5年以上。

（三）經(jīng)營穩(wěn)健，有完善的內(nèi)部控制制度。

（四）資信良好，無重大違法違規(guī)記錄。

（五）提出申請前連續(xù)三年盈利。

（六）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他審慎性條件。

第九條  設立貨幣經(jīng)紀公司應具備下列條件：

（一）具有符合本辦法要求的最低注冊資本。

（二）具有符合《中華人民共和國公司法》等相關法律和本辦法要求的章程。

（三）具有熟悉貨幣經(jīng)紀及相關業(yè)務的高級管理人員。

（四）具有健全的組織機構、管理制度和風險控制制度。

（五）具有與業(yè)務經(jīng)營相適應的營業(yè)場所、安全防范設施和措施。

（六）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他審慎性條件。

第十條  貨幣經(jīng)紀公司及其分公司的設立須經(jīng)過籌建和開業(yè)兩個階段。 申請人提交的申請籌建、申請開業(yè)的資料，以中文書寫為準。

第十一條  貨幣經(jīng)紀公司注冊資本的最低限額為2000萬元人民幣或者等值的自由兌換貨幣，注冊資本為實繳貨幣資本。

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會可根據(jù)貨幣經(jīng)紀業(yè)務發(fā)展情況和審慎監(jiān)管的要求，調(diào)整注冊資本最低限額，但不得低于前款規(guī)定的最低限額。

第十二條  貨幣經(jīng)紀公司擬設地銀監(jiān)局是公司及其分公司設立申請的審核機關，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會是貨幣經(jīng)紀公司及其分公司設立申請的批準機關。

第十三條  申請籌建貨幣經(jīng)紀公司，應由投資比例最大的投資人向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會提交書面申請，并提交下列材料：

（一）由投資人的法定代表人簽署的設立獨資或合資貨幣經(jīng)紀公司的申請書，其內(nèi)容應包括：擬設立機構的名稱、注冊地、注冊資本、投資者出資比例，業(yè)務范圍等。

（二）可行性研究報告。

（三）擬設貨幣經(jīng)紀公司的章程。

（四）投資人所在國家或地區(qū)監(jiān)管當局核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照（副本）或公司注冊文件的復印件。

（五）投資人所在國家或地區(qū)監(jiān)管當局或行業(yè)協(xié)會對其申請的意見函。

（六）投資人的基本情況。

（七）經(jīng)具有相應資質(zhì)的會計師事務所審計或國家有關主管部門認定的最近3年的會計報表。

（八）合資雙方簽署的協(xié)議或承諾或合同。

（九）由出資人法定代表人出具的申請材料真實性聲明。

（十）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會要求提供的其他資料。

本條所列材料除第㈣、㈤、㈥、㈦項外都應是中文文本；第㈣、㈤、㈥、㈦項應提供中文文本，如有沖突，以中文文本為準；其中境外投資人的“營業(yè)執(zhí)照或公司注冊文件”必須經(jīng)所在國家或地區(qū)認可的公證機構公證，或者經(jīng)中國駐該國大使館或領事館認證。

第十四條  銀監(jiān)局在收到籌建申請資料后的5個工作日內(nèi)完成資料的完整性審查。如申請資料不齊全或不符合本辦法規(guī)定的形式，銀監(jiān)局要一次書面告知申請人需要補充的全部內(nèi)容，并由申請人補充申請資料。對申請資料齊全并符合規(guī)定形式的，銀監(jiān)局應當受理并在5個工作日內(nèi)書面通知申請人。銀監(jiān)局應于20個工作日內(nèi)完成初審工作并將材料轉交中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會。

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會自收到完整的籌建申請材料后4個月內(nèi)作出是否同意批準籌建的書面決定。

第十五條  貨幣經(jīng)紀公司及其分公司的籌建期限為自接到中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準文件之日起6個月。

在規(guī)定期限內(nèi)未完成籌建工作，有正當理由的，經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準，可以延長3個月。在延長期內(nèi)仍未完成籌建工作的，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會的批準文件即自動失效。

籌建期內(nèi)不得以貨幣經(jīng)紀公司或其分公司名義從事業(yè)務活動。

第十六條  申請人自接到中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準籌建文件之日起30個工作日內(nèi)，應當籌足其實繳資本，并存入中國境內(nèi)的規(guī)定賬戶，經(jīng)具有相應資質(zhì)的會計師事務所驗證，出具驗資報告。該賬戶在驗資期間只收不付。

 第十七條  申請人應當在籌建期限屆滿前或延長期限屆滿前，向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會提出開業(yè)申請，并提交下列文件、資料：

（一）籌建工作完成情況報告和申請開業(yè)報告。

（二）中國法定驗資機構出具的驗資證明、工商行政管理機關出具的對擬設機構名稱的預核準登記書。

（三）貨幣經(jīng)紀公司章程。

（四）擬任高級管理人員的名單、詳細履歷及任職資格證明材料。

（五）股東名稱及其出資額。

（六）擬辦業(yè)務的規(guī)章制度及內(nèi)部風險控制制度。

（七）交易場所、設備和系統(tǒng)的安全性測試報告。

（八）由出資人法定代表人出具的申請材料真實性聲明。

（九）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會要求的其他文件。 

第十八條  銀監(jiān)局在收到開業(yè)申請資料后的5個工作日內(nèi)完成資料的完整性審查。對申請資料齊全并符合規(guī)定形式的，銀監(jiān)局應受理并在５個工作日內(nèi)書面通知申請人。銀監(jiān)局應于20個工作日內(nèi)完成材料的初審工作并轉交中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會。

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會正式受理開業(yè)申請后，應在2個月內(nèi)作出批準開業(yè)或不批準開業(yè)的決定。經(jīng)批準設立的貨幣經(jīng)紀公司由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會頒發(fā)金融許可證并予以公告；不予批準的，應書面通知申請人并說明理由。

申請人憑金融許可證到工商行政管理部門辦理注冊登記，領取《企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照》后方可營業(yè)。

第十九條  核準開業(yè)的貨幣經(jīng)紀公司自領取營業(yè)執(zhí)照之日起30日內(nèi)，須在中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會指定的媒體上進行公告。

第二十條  貨幣經(jīng)紀公司根據(jù)業(yè)務需要，經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會審查批準，可以在業(yè)務量較大的地區(qū)設立分公司。

貨幣經(jīng)紀公司的分公司不具有法人資格，其民事責任由貨幣經(jīng)紀公司承擔。

第二十一條  貨幣經(jīng)紀公司申請設立分公司，應當符合下列條件：

（一）確屬業(yè)務發(fā)展需要。

（二）貨幣經(jīng)紀公司設立2年以上，且注冊資本金不低于5000萬元人民幣。

（三）貨幣經(jīng)紀公司經(jīng)營狀況良好，連續(xù)2年盈利。

（四）貨幣經(jīng)紀公司在近2年內(nèi)沒有違法、違規(guī)經(jīng)營記錄。

 第二十二條  貨幣經(jīng)紀公司的分公司應當具備下列條件：

（一）有符合本辦法規(guī)定的最低限額的營運資金。

（二）有符合中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的任職資格條件的高級管理人員。

（三）有健全的業(yè)務操作、內(nèi)部控制、風險管理及問責制度。

（四）有符合要求的營業(yè)場所、安全防范措施和與業(yè)務有關的其他設施。

（五）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他審慎性條件。

    第二十三條  貨幣經(jīng)紀公司分公司的營運資金不得少于1000萬元人民幣。貨幣經(jīng)紀公司撥付各分公司的營運資金總計不得超過其注冊資本金的50％。

    第二十四條  貨幣經(jīng)紀公司申請籌建分公司，應當向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會報送以下文件、資料： 

    （一）申請書，其內(nèi)容包括擬設分公司的名稱、所在地、營運資金、業(yè)務范圍及服務對象等。

    （二）可行性研究報告，包括擬設分公司的業(yè)務量預測以及中長期發(fā)展規(guī)劃等內(nèi)容。

    （三）貨幣經(jīng)紀公司董事會關于申請設立該分公司的決議、對擬設分公司經(jīng)營管理授權的決議。

    （四）貨幣經(jīng)紀公司章程。

    （五）貨幣經(jīng)紀公司的營業(yè)執(zhí)照（復印件）或合法開業(yè)證明（復印件）。

    （六）貨幣經(jīng)紀公司的基本情況，及經(jīng)具有相應資質(zhì)的會計師事務所審計的最近2年的會計報表。

    （七）由貨幣經(jīng)紀公司法定代表人出具的申請材料真實性聲明。

    （八）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會要求提供的其他資料。

    第二十五條  擬設貨幣經(jīng)紀分公司的申請人應當在籌建期限屆滿前或延長期限屆滿前，向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會提出開業(yè)申請，并提交下列文件、資料：

    （一）籌建工作完成情況報告和申請開業(yè)報告。

    （二）法定驗資機構出具的驗資證明、工商行政管理機關出具的對擬設機構名稱的預核準登記書。

    （三）擬任高級管理人員的名單、詳細履歷及任職資格證明材料。

    （四）擬辦業(yè)務的規(guī)章制度及內(nèi)部風險控制制度。

    （五）營業(yè)場所、設備和系統(tǒng)的安全性測試報告。

    （六）由貨幣經(jīng)紀公司法定代表人出具的申請材料真實性聲明。

    （七）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會要求提交的其他文件、資料。

    第二十六條  經(jīng)批準設立的貨幣經(jīng)紀公司分公司，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會頒發(fā)金融許可證并予以公告，憑金融許可證向工商行政管理部門辦理登記手續(xù)，領取營業(yè)執(zhí)照，方可開業(yè)。

    第二十七條  經(jīng)批準設立的貨幣經(jīng)紀公司及其分公司自領取營業(yè)執(zhí)照之日起，無正當理由6個月不開業(yè)或者開業(yè)后無正當理由連續(xù)停業(yè)6個月以上的，由中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會吊銷其金融許可證，并予以公告。

    第二十八條  貨幣經(jīng)紀公司根據(jù)業(yè)務管理需要，可以在業(yè)務比較集中的地區(qū)設立代表處。申請設立代表處應向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會提交以下材料：

    （一）貨幣經(jīng)紀公司法定代表人簽署的致中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會主席的申請書。 

    （二）貨幣經(jīng)紀公司的營業(yè)執(zhí)照（復印件）或合法開業(yè)證明（復印件）。 

    （三）貨幣經(jīng)紀公司章程。 

    （四）貨幣經(jīng)紀公司的基本情況，及經(jīng)具有相應資質(zhì)的會計師事務所審計的最近2年的會計報表。 

    （五）擬任首席代表的身份證明、學歷證明、簡歷及由擬任人簽字的有無不良記錄的陳述書。 

    （六）由貨幣經(jīng)紀公司法定代表人或其授權簽字人簽署的委任首席代表的授權書。 

    （七）中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會要求提交的其他資料。

    貨幣經(jīng)紀公司的代表處不得經(jīng)營業(yè)務，只限于從事業(yè)務推介、客戶服務、債權催收以及信息的收集、反饋等相關工作。

    第二十九條  中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會對貨幣經(jīng)紀公司董事長、副董事長、總經(jīng)理、副總經(jīng)理、董事、財務總監(jiān)、分公司總經(jīng)理實行任職資格管理，依照中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會有關任職資格管理的規(guī)定執(zhí)行。

    第三十條  貨幣經(jīng)紀公司高級管理人員不得兼任中國境內(nèi)代表機構的職務。

    第三十一條  貨幣經(jīng)紀公司有下列情況發(fā)生時須經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準，并依法向工商行政管理機關辦理變更登記：

    （一）公司分立、合并、解散。

    （二）變更名稱。

    （三）修改公司章程。

    （四）調(diào)整注冊資本。

    （五）調(diào)整股權結構。

    （六）調(diào)整業(yè)務范圍。

    （七）變更營業(yè)場所。

    （八）更換高級管理人員。

    貨幣經(jīng)紀公司的分公司變更名稱、營運資金、營業(yè)場所、業(yè)務范圍或者更換高級管理人員，應當由貨幣經(jīng)紀公司報中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準，并依法向工商行政管理機關辦理變更登記。