第三章 業(yè)務(wù)范圍

第二十九條《條例》第十七條第（四）項、第十八條第（四）項所稱買賣政府債券、金融債券，買賣股票以外的其他外幣有價證券包括但不限于下列外匯投資業(yè)務(wù)：在中國境外發(fā)行的中國和外國政府債券、中國金融機(jī)構(gòu)債券和中國非金融機(jī)構(gòu)債券。

第三十條《條例》第十七條第（十二）項和第十八條第（八）項所稱資信調(diào)查和咨詢服務(wù)是指與銀行業(yè)務(wù)有關(guān)的資信調(diào)查和咨詢服務(wù)。

第三十一條  外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營《條例》第十七條或者第十八條規(guī)定業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的，對境外機(jī)構(gòu)、外商投資企業(yè)、外國駐華機(jī)構(gòu)、香港、澳門、臺灣在內(nèi)地代表機(jī)構(gòu)、外國人及香港、澳門、臺灣同胞的外匯業(yè)務(wù)和非外商投資企業(yè)的部分外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)分別符合下列條件：

（一）外國銀行分行營運資金應(yīng)不少于一億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

（二）獨資銀行、合資銀行注冊資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

（三）獨資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司注冊資本應(yīng)不少于二億元人民幣的等值自由兌換貨幣。

第三十二條  外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營《條例》第十七條或者第十八條規(guī)定業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的對各類客戶的全面外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)分別符合下列條件：

（一）外國銀行分行營運資金應(yīng)不少于二億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

（二）獨資銀行、合資銀行注冊資本應(yīng)不少于四億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

（三）獨資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司注冊資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自由兌換貨幣。

第三十三條  符合《條例》第二十條規(guī)定獲準(zhǔn)經(jīng)營《條例》第十七條或者第十八條規(guī)定業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的, 對境外機(jī)構(gòu)的外匯業(yè)務(wù)，對外商投資企業(yè)、外國駐華機(jī)構(gòu)、香港、澳門、臺灣在內(nèi)地代表機(jī)構(gòu)、外國人及香港、澳門、臺灣同胞的外匯業(yè)務(wù)和人民幣業(yè)務(wù)，對非外商投資企業(yè)的部分外匯業(yè)務(wù)和部分人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)分別符合下列條件：

（一）外國銀行分行營運資金應(yīng)不少于二億元人民幣，其中人民幣營運資金應(yīng)不少于一億元人民幣，外匯營運資金應(yīng)不少于一億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

（二）獨資銀行、合資銀行注冊資本應(yīng)不少于四億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于一億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

（三）獨資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司注冊資本應(yīng)不少于三億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于一億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于二億元人民幣的等值自由兌換貨幣。

第三十四條  符合《條例》第二十條規(guī)定獲準(zhǔn)經(jīng)營《條例》第十七條或者第十八條規(guī)定業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的對各類客戶的全面外匯業(yè)務(wù)，對外商投資企業(yè)、外國駐華機(jī)構(gòu)、香港、澳門、臺灣在內(nèi)地代表機(jī)構(gòu)、外國人及香港、澳門、臺灣同胞的人民幣業(yè)務(wù)和非外商投資企業(yè)部分人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)分別符合下列條件：

（一）外國銀行分行營運資金應(yīng)不少于三億元人民幣，其中人民幣營運資金應(yīng)不少于一億元人民幣，外匯營運資金應(yīng)不少于二億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

（二）獨資銀行、合資銀行注冊資本應(yīng)不少于五億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于一億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于四億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

（三）獨資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司注冊資本應(yīng)不少于四億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于一億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自由兌換貨幣。

第三十五條  符合《條例》第二十條規(guī)定，獲準(zhǔn)經(jīng)營《條例》第十七條或第十八條規(guī)定業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的，對各類客戶的全面外匯業(yè)務(wù)，對外商投資企業(yè)、外國駐華機(jī)構(gòu)、香港、澳門、臺灣在內(nèi)地代表機(jī)構(gòu)、外國人及香港、澳門、臺灣同胞和非外商投資企業(yè)全部人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)分別符合下列條件：

（一）外國銀行分行營運資金應(yīng)不少于四億元人民幣，其中人民幣營運資金應(yīng)不少于二億元人民幣，外匯營運資金應(yīng)不少于二億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

（二）獨資銀行、合資銀行注冊資本應(yīng)不少于六億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于二億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于四億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

（三）獨資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司注冊資本應(yīng)不少于五億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于二億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自由兌換貨幣。

第三十六條  符合《條例》第二十條規(guī)定，獲準(zhǔn)經(jīng)營《條例》第十七條或第十八條規(guī)定業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的，對各類客戶全面外匯業(yè)務(wù)和全面人民幣業(yè)務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)分別符合下列條件：

（一）外國銀行分行營運資金應(yīng)不少于六億元人民幣，其中人民幣營運資金不少于四億元人民幣，外匯營運資金應(yīng)不少于二億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

（二）獨資銀行、合資銀行注冊資本應(yīng)不少于十億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于六億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于四億元人民幣的等值自由兌換貨幣；

（三）獨資財務(wù)公司、合資財務(wù)公司注冊資本應(yīng)不少于七億元人民幣，其中人民幣資本應(yīng)不少于四億元人民幣，外匯資本應(yīng)不少于三億元人民幣的等值自由兌換貨幣。

第三十七條  本細(xì)則第三十一條、第三十三條所稱非外商投資企業(yè)的部分外匯業(yè)務(wù)是指對非外商投資企業(yè)開辦的外匯貸款項下轉(zhuǎn)存款，出口結(jié)算，貸款項下的進(jìn)口結(jié)算及匯入?yún)R款。

本細(xì)則第三十三條、第三十四條所稱非外商投資企業(yè)的部分人民幣業(yè)務(wù)是指對獲得該外資金融機(jī)構(gòu)外匯貸款的非外商投資企業(yè)的配套人民幣貸款及其轉(zhuǎn)存款、對獲得該外資金融機(jī)構(gòu)外匯貸款的非外商投資企業(yè)的擔(dān)保。

第三十八條 《條例》第二十條第（一）項、第（二）項是指申請人在擬開辦或擴(kuò)大人民幣業(yè)務(wù)的城市所設(shè)機(jī)構(gòu)開業(yè)三年以上，申請前二年連續(xù)盈利。

第三十九條  外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)或擴(kuò)大服務(wù)對象范圍應(yīng)向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交下列資料（一式三份），經(jīng)所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)審查同意后，逐級報至中國人民銀行總行審批：

（一）申請人董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）簽署的、致中國人民銀行行長的申請書，其內(nèi)容包括：經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)或擴(kuò)大服務(wù)對象范圍的具體內(nèi)容，擬增加的資本或總行撥付的營運資金等；

（二）可行性研究報告；

（三）擬修改的章程（只限外資法人機(jī)構(gòu)）；

（四）擬開辦業(yè)務(wù)的操作規(guī)程及內(nèi)部控制制度；

（五）外資金融機(jī)構(gòu)的金融業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件；

（六）中國人民銀行要求提交的其他資料。

第四十條  外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在中國人民銀行批準(zhǔn)其經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)或擴(kuò)大服務(wù)對象范圍之日起四個月內(nèi)完成下列籌備工作，并將有關(guān)資料報至所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)：

（一）將增加的資本金或營運資金調(diào)入境內(nèi)，經(jīng)中國人民銀行認(rèn)可的會計師事務(wù)所驗資，并出具驗資證明；

（二）配備符合業(yè)務(wù)發(fā)展需要的、適當(dāng)數(shù)量的業(yè)務(wù)人員；

（三）印制擬對外使用的重要業(yè)務(wù)憑證和單據(jù)；

（四）配備經(jīng)有關(guān)部門認(rèn)可的安全防范設(shè)施。

外資金融機(jī)構(gòu)未能在四個月內(nèi)完成籌備工作的，中國人民銀行總行原批準(zhǔn)自動失效。

第四十一條  外資金融機(jī)構(gòu)在籌備工作完成后應(yīng)向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交驗收申請，申請書由外資法人機(jī)構(gòu)的董事長或行長（首席執(zhí)行官、總經(jīng)理）或外國銀行分行的行長或總經(jīng)理簽署。經(jīng)驗收合格后，外資金融機(jī)構(gòu)持驗收合格意見書和驗資證明到中國人民銀行總行申請換發(fā)經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證。驗收不合格的，外資金融機(jī)構(gòu)可以在接到驗收通知十日后向驗收機(jī)構(gòu)申請復(fù)驗。

第四十二條  外資金融機(jī)構(gòu)在開展批準(zhǔn)文件所列業(yè)務(wù)前應(yīng)在中國人民銀行總行指定的全國性報紙和所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)指定的地方性報紙上予以公告。

第四十三條  外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的地域范圍為已允許外資金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的城市。

第四十四條《條例》第二十一條所稱新的業(yè)務(wù)品種是指中國境內(nèi)銀行或財務(wù)公司沒有提供，或者中國境內(nèi)銀行或財務(wù)公司已經(jīng)提供、但經(jīng)營風(fēng)險較大的金融品種。

外資金融機(jī)構(gòu)申請經(jīng)營新業(yè)務(wù)品種，應(yīng)向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交下列資料（一式三份），經(jīng)所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)審查同意后，逐級報至中國人民銀行總行審批：

（一）由外資金融機(jī)構(gòu)總部授權(quán)簽字人簽署的申請書；

（二）擬開辦業(yè)務(wù)的詳細(xì)介紹，從事該業(yè)務(wù)所做的必要準(zhǔn)備，包括操作規(guī)程、風(fēng)險－收益分析、控制措施、專業(yè)人員及計算機(jī)系統(tǒng)的配置等內(nèi)容；

（三）中國人民銀行要求提供的其他資料。

中國人民銀行總行在收到外資金融機(jī)構(gòu)完整申請資料之日起六十日內(nèi)作出是否批準(zhǔn)的決定。

第四十五條  外資金融機(jī)構(gòu)擬申請在中國境內(nèi)兩家以上分行開辦新業(yè)務(wù)品種的，可由外資法人機(jī)構(gòu)總部或外國銀行主報告行統(tǒng)一向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交申請資料，經(jīng)所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)審查同意后，逐級報至中國人民銀行總行審批。

第四十六條外資金融機(jī)構(gòu)申請經(jīng)營《條例》第十七條第十三項和第十八條第十項規(guī)定的“經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)”，按照本細(xì)則第四十四條規(guī)定辦理申請手續(xù)。

第四十七條外資金融機(jī)構(gòu)開辦經(jīng)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)范圍及品種內(nèi)的產(chǎn)品或服務(wù)，應(yīng)向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報告。

第四十八條外資金融機(jī)構(gòu)可以按照有關(guān)規(guī)定從事結(jié)售匯業(yè)務(wù)。

第四十九條獲準(zhǔn)經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的獨資銀行、合資銀行和外國銀行分行可以按照中國人民銀行的有關(guān)規(guī)定從事人民幣同業(yè)借款業(yè)務(wù)。

第 四 章 任職資格管理

第五十條  擔(dān)任外資金融機(jī)構(gòu)高級管理人員應(yīng)具備下列基本條件：

（一）熟悉并遵守中國金融監(jiān)管法律法規(guī)；

（二）具有與擔(dān)任職務(wù)相適應(yīng)的專業(yè)知識、工作經(jīng)驗和組織管理能力；

（三）無不良記錄。

第五十一條  有下列情形之一的，不得擔(dān)任外資金融機(jī)構(gòu)高級管理人員：

（一）有犯罪記錄的；

（二）因違法而受到重大處罰的；

（三）對所任職的金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、公司的破產(chǎn)、重大違規(guī)、被吊銷經(jīng)營金融業(yè)務(wù)許可證或營業(yè)執(zhí)照，負(fù)有主要責(zé)任或直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，且未滿五年的；

（四）過去五年內(nèi)因重大工作失誤給所任職金融機(jī)構(gòu)或其他企業(yè)、公司造成重大損失的。

第五十二條  中國人民銀行對外資金融機(jī)構(gòu)高級管理人員的審核采用核準(zhǔn)制和備案制兩種形式。

第五十三條  擔(dān)任下列職務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)高級管理人員適用核準(zhǔn)制，并應(yīng)具備下列條件：

（一）擔(dān)任外資法人機(jī)構(gòu)的董事長、行長（總經(jīng)理），應(yīng)具有十年以上從事金融工作或十五年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作五年以上），并有三年以上擔(dān)任業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或相當(dāng)于業(yè)務(wù)部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)驗；

（二）擔(dān)任外資法人機(jī)構(gòu)的副董事長、副行長（副總經(jīng)理），外國銀行分行行長（總經(jīng)理），應(yīng)具有五年以上從事金融工作或十年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作三年以上），并有二年以上擔(dān)任業(yè)務(wù)部門經(jīng)理或相當(dāng)于業(yè)務(wù)部門經(jīng)理以上職位的經(jīng)驗；

（三）擔(dān)任外國銀行分行的副行長（副總經(jīng)理）、支行行長，應(yīng)具有四年以上從事金融工作或六年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作二年以上）；

（四）具有大學(xué)本科以上（包括本科）學(xué)歷；若不具有大學(xué)本科及以上學(xué)歷，應(yīng)相應(yīng)增加六年以上從事金融或八年以上相關(guān)經(jīng)濟(jì)工作經(jīng)歷（其中從事金融工作四年以上）。

 第五十四條  中國人民銀行總行負(fù)責(zé)核準(zhǔn)或取消下列人員的任職資格：

（一）外資法人機(jī)構(gòu)的董事長、行長（總經(jīng)理）；

（二）外國銀行分行的行長（總經(jīng)理）。

中國人民銀行分行（營業(yè)管理部）負(fù)責(zé)核準(zhǔn)或取消下列人員的任職資格：

（一）外資法人機(jī)構(gòu)的副董事長、副行長（副總經(jīng)理）；

（二）外國銀行分行的副行長（副總經(jīng)理）、支行行長。

第五十五條  高級管理人員任職資格適用于核準(zhǔn)制的，應(yīng)由申請人向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交下列資料（一式三份）：

（一）由申請人授權(quán)簽字人簽署的致中國人民銀行的申請書。其中，由中國人民銀行總行核準(zhǔn)的，致中國人民銀行行長；由中國人民銀行分行或營業(yè)管理部核準(zhǔn)的，致有關(guān)中國人民銀行分行行長或營業(yè)管理部主任；

（二）申請人授權(quán)簽字人簽署的授權(quán)書；

（三）擬任人的簡歷；

（四）擬任人身份證明、學(xué)歷證明的復(fù)印件；

（五）外資法人機(jī)構(gòu)章程規(guī)定應(yīng)召開股東大會會議的，還應(yīng)提交股東大會會議決議；

（六）由擬任人簽字的無不良記錄的聲明；

（七）中國人民銀行要求的其他資料。

第五十六條  適用核準(zhǔn)制的外資金融機(jī)構(gòu)高級管理人員的任職期限應(yīng)在二年以上，任職期內(nèi)不得兼任其他營業(yè)性機(jī)構(gòu)的管理職務(wù)。但經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)的除外。外資金融機(jī)構(gòu)高級管理人員不得兼任中國境內(nèi)代表機(jī)構(gòu)的職務(wù)。

第五十七條《條例》第三十三條第（七）項所稱“高級管理人員”是指適用核準(zhǔn)制的高級管理人員。

第五十八條  擔(dān)任下列職務(wù)的外資金融機(jī)構(gòu)高級管理人員，適用備案制：

（一）外資法人機(jī)構(gòu)的董事、行長（總經(jīng)理）助理、財務(wù)總監(jiān)、總稽核、高級合規(guī)經(jīng)理、營運總監(jiān)；

（二）外國銀行分行總會計師、合規(guī)經(jīng)理、營運總監(jiān)；

（三）外國銀行分行所設(shè)支行的副行長；

（四）中國人民銀行認(rèn)為需要備案的其他高級管理人員。

第五十九條  高級管理人員任職資格適用備案制的，外資金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交下列資料：

（一）外資金融機(jī)構(gòu)授權(quán)簽字人簽署的授權(quán)書;

（二）擬任人簡歷；

（三）擬任人身份證明、學(xué)歷證明的復(fù)印件；

（四）由擬任人簽字的有無不良紀(jì)錄的陳述書；

（五）中國人民銀行要求的其他資料。

第六十條  擬任人的簡歷、身份證明和學(xué)歷證明的復(fù)印件應(yīng)經(jīng)申請人授權(quán)人簽字。

第六十一條  外資金融機(jī)構(gòu)的行長（總經(jīng)理）及其支行行長離崗連續(xù)一個月以上的，應(yīng)向所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)報告；離崗連續(xù)三個月以上的，應(yīng)更換人選。

第六十二條  對下列情形之一負(fù)有責(zé)任的高級管理人員，中國人民銀行可以視情節(jié)輕重及后果，取消其一定時期直至終身的任職資格：

（一）被依法追究刑事責(zé)任；

（二）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國人民銀行依法監(jiān)管；

（三）內(nèi)部管理與控制制度不健全或執(zhí)行監(jiān)督不力，造成重大財產(chǎn)損失，或?qū)е轮卮蠼鹑诜缸锇讣l(fā)生；

（四）因嚴(yán)重違法違規(guī)經(jīng)營、內(nèi)部制度不健全或長期經(jīng)營管理不善，造成所任職機(jī)構(gòu)被接管、兼并或被宣告破產(chǎn)；

（五）因長期經(jīng)營管理不善，造成所任職機(jī)構(gòu)嚴(yán)重虧損；

（六）對已任職的外資金融機(jī)構(gòu)高級管理人員，中國人民銀行如發(fā)現(xiàn)其任職前有違法、違規(guī)或其他不宜擔(dān)任高級管理人員的情形;

（七）中國人民銀行認(rèn)定的其他情形。

第六十三條  高級管理人員任職資格需報中國人民銀行總行核準(zhǔn)的，中國人民銀行將在收到完整申請資料之日起九十日內(nèi)作出是否同意的批復(fù)。高級管理人員任職資格需報中國人民銀行分行或營業(yè)管理部核準(zhǔn)的，中國人民銀行將在收到完整申請資料之日起四十五日內(nèi)作出是否同意的批復(fù)。作出不同意決定的，書面通知申請人不同意的理由。

高級管理人員任職應(yīng)報所在地中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)備案的，中國人民銀行自收到完整資料之日起三十日內(nèi)未提出書面異議的，視為認(rèn)可。